Récemment, une vague de questions a émergé concernant une rumeur selon laquelle les banques exigeraient un justificatif pour tout retrait d'argent liquide aux distributeurs automatiques. Qu'en est-il vraiment ?
Un post viral et une clarification nécessaire
Le rappeur Akhenaton, membre du groupe IAM, a suscité l'attention en partageant sa surprise sur cette nouvelle. Dans un post sur X, il évoquait la nécessité d'un justificatif pour retirer son argent, une affirmation qui a depuis été démentie par des autorités compétentes. Le gouvernement et la Fédération française bancaire ont tous deux précisé qu'aucune loi n'impose cette exigence pour les retraits effectués aux distributeurs.
D'après la Fédération française bancaire, bien que les retraits de plus de 10 000 € par mois doivent être signalés à Tracfin, rien ne change pour les opérations standard au guichet. En revanche, un justificatif pourrait être exigé lors d'une demande au guichet, contenant des informations sur la nature de l'opération afin de soutenir la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
quelles sont les exigences lors des opérations au guichet ?
Lors d'un retrait ou d'une opération au guichet, plusieurs points peuvent être pris en compte par la banque :
- Demande d'explications: La banque peut chercher à comprendre la provenance et la destination des fonds, ainsi que l'identité des parties impliquées.
- Justificatifs requis: Ceux-ci peuvent inclure des contrats de vente, des actes de donation, ou d'autres documents pertinents selon la nature de l'opération.
En cas de doute ou d'absence de justificatifs, la banque se réserve le droit de différer, refuser ou bloquer l'opération, voire d'émettre une déclaration de soupçon si la situation le nécessite.
Sources: Légifrance, guide Les clés de la banque "La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme", Juin 2023.
